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警惕网络炒汇平台 皆为非法“裸奔”

时间:2019-10-25 13:48



 外汇局相关负责人介绍,近年来各部门加大信息共享,统筹协调,形成了打击非法网络炒汇的监管合力和查处合力,今后将进一步加大合作,对违法违规行为形成高压态势,发现一起查处一起,规范经济金融秩序,维护金融稳定。

    近年来,一些网络平台开展外汇按金(也称外汇保证金)交易,因为门槛低、杠杆率高,颇受投资者追捧。

    热潮之下不妨来些冷思考。梳理现行的监管规定可以发现,截至目前,境内监管机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。因此,按照“开展金融活动必须持牌经营”的原则,在我国境内展业的炒汇平台,无论是否拥有境外的金融牌照,均为非法。

    再观察近期几起案例,从实践看,相关金融管理部门统筹协调,加大了对非法炒汇平台相关方的查处和打击力度。外汇局相关负责人向上证报记者介绍,我国与相关国家的金融监管部门加强合作,已经达成一致共识,即在中国境内展业的金融机构需要遵守中国的法律法规,下一步各方还将继续推进加强协作监管的工作。

    国外有牌、国内无牌展业?非法!

    早在20余年前,《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》就明文规定,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为。2018年9月,三部门联合提示,目前,人民银行、银保监会、证监会、外汇局及其分支机构均未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

    对于有些在境外取得金融牌照的机构,外汇局总会计师孙天琦近期指出,如果该机构拿了外国的牌照,没有在我国拿牌照,就给我国投资者跨境提供金融服务,属于“无照驾驶”,是对一个国家“金融国境”的侵犯。

    记者梳理文件后发现,一般情况下,国外监管部门批准的境外经纪商要在境内提供金融服务,一是要按照我国既定的管理原则由金融监管部门批准;二是要按照商业存在的要求,在我国境内设立提供金融服务的企业。

    孙天琦指出,我国相关金融监管部门必须严查、重罚在我国境内的“无照驾驶”行为,外汇管理部门必须严惩外汇违法违规行为。

    而协助境外机构展业的境内公司,也要承担相应责任。外汇局相关负责人介绍,2016年7月至2019年2月,深圳市信克商务咨询有限公司(下称信克)为境外股东运营的互联网外汇交易平合提供服务,包括为交易平台申请境内ICP备案,注册营销QQ等,帮助其招揽境内投资者进行外汇按金交易。

    在此期间,信克通过以服务费、公司运营费等形式,从境外收取外汇。

    该公司为非法外汇按金交易平台提供服务,从境外收取服务费、公司运营费用等,违反了《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定。2019年3月29日,外汇局深圳分局对深圳市信克商务咨询有限公司处以罚款人民币(7.0746,0.0053,0.07%)118万元。

    支付机构为非法平台“做嫁衣”

    受罚千万元

    由于外汇保证金交易在我国属于非法行为,不仅仅是平台主体,其国内代理、宣传机构,以及为明显是炒汇平台的商户提供支付服务的机构也需要承担相应的法律责任。

    2018年4月,智付电子支付有限公司由于为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务等违规行为,被外汇局深圳市分局给予警告,合计处以罚款人民币1591万元。

    加强监管合力形成高压态势

    外汇局管理检查司相关人士介绍,这几年网络炒汇平台呈现一些特征:“马甲”越穿越漂亮,网站越做越漂亮,给人感觉很正规;使用游走在法律边界的语言,有的说获得国际大奖,或者说持有境外监管牌照,给人持牌经营的错觉。

    面对冠冕堂皇的宣传措辞,诱导性的收益回报率,不少投资者掉入了网络炒汇的大坑。殊不知,参与网络炒汇的单位和个人,相关交易是不受法律保护的。

    “公众办理相关业务、汇款的时候,要注意鉴别具体的收款方,是否是实际的宣传主体,一定要提高警惕性,不要被宣传的高收益、高杠杆所迷惑。天上不会掉馅饼。”外汇局管理检查司人士提示。

    记者获悉,对于非法网络炒汇,目前包括人民银行、公安部、证监会、外汇局在内的部门均高度重视。外汇局相关负责人介绍,近年来各部门加大信息共享,统筹协调,形成了打击非法网络炒汇的监管合力和查处合力,今后将进一步加大合作,对违法违规行为形成高压态势,发现一起查处一起,规范经济金融秩序,维护金融稳定。

    在国际合作方面,我国与相关国家的金融监管部门加强合作,已经达成一致共识,即在中国境内展业的金融机构需要遵守中国的法律法规,下一步各方还将继续推进加强协作监管的工作。